金管會5點回批宏泰人壽:違規事實明確 不服提訴願

者孫中英╱即時報導【2019-01-03/聯合報】

 

2019一開年,大家都火氣十足。金管會去年底裁罰宏泰人壽690萬,並祭出11項糾正處分。宏泰人壽昨天發出澄清稿,質疑金管會裁罰「回溯既往」。金管會保險局一早以5點聲明回批宏泰人壽,指宏泰人壽違規事實明確,金管會無裁罰回溯既往問題。

 

首先、針對宏泰人壽質疑此次裁罰有法律回溯既往一事。金管會保險局表示,「投資型保險投資管理辦法第10條之1」是在105年12月12日增訂,但宏泰人壽一直到檢查基準日「仍未依新規定」制定投資型保險專設帳簿資產全權委託內部作業規範,卻繼續委託投信業者操作。此乃「違規事實明確」,無裁罰溯及既往問題。

 

第二、有關宏泰人壽指,保險業內部控制及稽核制度實施辦法僅作原則性規範,欠缺明確性一節。保險局表示,該辦法主要是要求保險業內部控制原則,應建立內部控制項目予以明文規範,但各項目作業細節由「各公司依實務需要自行擬定」。金管會檢查發現宏泰人壽,確有人員職掌不符牽制原則、且未依內部規定執行或未保留評估文件,事實應屬明確。

 

第三、有關宏泰人壽認檢查報告中,檢查局列為「面請改善缺失」,卻遭保險局重罰。保險局表示,所謂「面請改善缺失」也屬檢查報告所列缺失事項範圍,若涉及違反法令或有礙健全經營之虞,仍可構成處分要件,並依個案缺失情節審酌裁量,並非宏泰人壽認為,可適用保險法第172條之2第2項「得免予處罰」。

 

第四、有關宏泰人壽質疑1年多前檢查局糾正都已改善完畢,仍遭重罰。保險局表示,依行政罰法第19條第1項規定:「違反行政法上義務應受法定最高額新台幣3000元以下罰鍰處罰,其情節輕微,認以不處罰為適當者,得免予處罰」。保險局表示,宏泰人壽檢查缺失所涉應處罰鍰上限「無低於3000元,亦無保險法第172條之2第2項得免予處罰情形」因此,金管會依法裁罰,並無違誤。

 

第五、保險局表示,宏泰人壽對金管會裁罰如有不服,可依訴願法第58條規定提起訴願,金管會尊重其提起訴願權利。